～お客様本位の業務運営方針～

当社は、フィデューシャリー・デューティー（FD）の理念に基づき、お客様本位の業務運営を推進し、質の高いサービスと専門的なコンサルティングを通じて、お客様の最善の利益の実現を目指します。
以下の基本方針に沿って、継続的な取組みを行ってまいります。

1. お客様に最適な商品のご提案と質の高いサービスの提供

お客様のニーズやご意向を的確に把握し、最適な保険商品やサービスを、分かりやすく誠実な説明をもってご提案します。
お客様ご自身が商品内容を十分に理解し、納得の上でご判断いただけるよう努めます。

2. 利益相反の適切な管理

お客様の利益が不当に損なわれることのないよう、利益相反リスクを適切に把握・管理し、透明性の高い運営を行います。
必要に応じて取引の中止や方法の変更など、利益相反の回避に努めます。

3. お客様の声を業務運営に反映

お客様からのご意見・ご要望・苦情等を真摯に受け止め、迅速かつ誠実に対応します。
また、いただいた声を社内で共有し、業務運営やサービス改善に活かします。

4. コンプライアンスと社員教育の徹底

すべての役職員が本方針を理解し、実践できるよう、コンプライアンス教育・専門知識の研修を継続的に実施します。
高い倫理観と専門性をもって、お客様本位の行動を徹底してまいります。

5. 定期的なモニタリングと方針の見直し

本方針の実施状況について定期的にモニタリングを行い、必要に応じて見直し・改善を図ります。
これにより、環境変化やお客様ニーズに適応した業務運営を継続的に実現します。

6. KPI指標による進捗管理

お客様満足度、苦情対応件数、提案品質、コンプライアンス遵守率等のKPI（重要業績評価指標）を設定し、取組状況を定量的に管理します。
定期的にKPIを分析し、課題抽出と改善活動を実施します。

7. お客様本位の業務運営に関する情報開示

本方針および取組状況について、定期的に外部公表を行います。
透明性を高めるとともに、お客様や社会からの信頼を維持・向上させることを目指します。

（制定日）
２０２６年３月１日